كيفية اختيار مستشار مالي مستقل بالقرب مني
يمكن للمستشارين الماليين المستقلين المساعدة في ضمان عدم تآكل الأرباح مدى الحياة نتيجة لمتابعة قيمة المشورة المالية. غالبًا ما يتم تقديم المساعدة المالية غير المناسبة من قبل الأصدقاء والعائلة وزملاء العمل. يعد الادخار والاستثمار النشط محور التركيز الأساسي للعديد من الأفراد في السنوات التي سبقت التقاعد. ومع ذلك، إذا لم تكن متأكدًا مما يجب فعله بأموالك، فقد يساعدك مستشار مالي محايد.
إن ادخار جزء من راتب المرء للمستقبل في حساب مصرفي بسيط لا يدر أي فائدة ولا تقابله أي امتيازات في مكان العمل. سوف يساعدونك في تحديد كيفية الجمع أو اختيار أفضل وسيلة ادخار للتقاعد، وكيفية الادخار بأعلى معدل فائدة، وأي منتج مالي منطقي بناءً على قرب التقاعد أو بعده. ويمكن تحقيق ذلك من خلال استخدام حساب التوفير الفردي (ISA)، أو المعاشات التقاعدية، أو برامج الادخار، أو غيرها من الأدوات ذات المزايا الضريبية.
التقاعد غالبا ما يكون غير ممكن حتى يتم تجميع ما يكفي من المال لتغطية التكاليف الأساسية. وستكون هناك تكاليف مرتبطة بالرعاية الصحية، وحماية الأصول، وحماية الدخل، والرعاية الطويلة الأجل. إذا نشأت الحاجة إلى رعاية طويلة الأجل أو رعاية تمريضية بدوام كامل، يتم تدريب مستشارينا الماليين المستقلين والسماح لهم بتقديم التوجيه في هذا المجال المتخصص للغاية.
مطلوب التخطيط السليم مع المستشار العقاري المالي لترك الميراث للأبناء والأحفاد. من الممكن إعداد وصية والوثائق القانونية اللازمة لضمان تخصيص ميراثك وفقًا لرغباتك. قد يؤدي توزيع الميراث دون تفكير مسبق إلى توزيع الأصول من قبل مسؤولي المحاكم المحلية أو ينتهي بها الأمر في خزائن الحكومة. بمساعدة مستشار مالي، يمكنك تقليل أو إلغاء أي عبء ضريبي على الميراث.
إذا لم تكن متأكدًا الآن مما يجب فعله بأموالك، فاحصل على المساعدة من عمليات الدمج والاستحواذ وإعادة هيكلة الشركات. اتخذ التدابير اللازمة لتحديد الطريقة الأكثر فعالية لتعظيم مدخراتك. لا تستثمر أبدًا في أي شيء لست متأكدًا منه. استشر مستشارك المالي للحصول على المساعدة في تحديد مدى فائدة ذلك ماليًا. يمكن للمستشارين الماليين المستقلين مساعدتك في الاستخدام الحكيم لأموالك.
ما هي وظيفة المستشار المالي المستقل؟
يساعد المستشار المالي المستقل، أو عمليات الدمج والاستحواذ في الشرق الأوسط، الأفراد، وفي حالات معينة، الشركات في تحقيق أقصى استفادة من مواردهم المالية. يجب أن يكون لديك أهداف مالية محددة فيما يتعلق بالتقاعد والمدخرات الشخصية.
الأهداف المالية لكل شخص فريدة من نوعها – بالنسبة للبعض، قد يكون ترك العمل والتقاعد المبكر، في حين قد يرغب آخرون في توفير مبلغ مقطوع لتحقيق هدف (أهداف) معينة في الحياة. قد يختار الآباء أو الأجداد تخصيص أموال للرسوم المدرسية أو مساعدة أفراد أسرهم الأصغر سنا بطرق أخرى، مثل مساعدتهم على دفع تكاليف الجامعة أو شراء أول سيارة لهم.
المرحلة الأولى في التخطيط المالي هي تحديد أهدافك القصيرة والمتوسطة والطويلة الأجل. سيساعدك IFA الخاص بك في تطوير إستراتيجيتك وتحديد الموارد اللازمة لتنفيذها. إذا كنت ترغب في التقاعد مبكرًا (على افتراض أنك بدأت بالفعل في الادخار للحصول على معاش تقاعدي)، فقد تحتاج إلى زيادة دفعات معاشك التقاعدي الشهرية أو السنوية. ابحث عن عمليات الدمج & عمليات الاستحواذ القريبة مني أو عمليات الاندماج والاستحواذ للشركات الصغيرة والمتوسطة كمستشار مالي مستقل دبي، الإمارات العربية المتحدة، البحرين، المملكة العربية السعودية، دول مجلس التعاون الخليجي.
هل تبحث عن مستشار مالي مستقل؟ قم بإنهاء بحثك الآن واتصل بنا على نوروود.
